2021-08-24 14:17:25
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保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)型升級(jí),根本問(wèn)題是個(gè)人產(chǎn)能的提升。產(chǎn)能提升,其根本在于市場(chǎng)所需!2015年,保險(xiǎn)行業(yè)代理人轉(zhuǎn)型在業(yè)內(nèi)呼聲高起,如今六年過(guò)去,轉(zhuǎn)型之路尚待明晰。2020年12月29日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于發(fā)展獨(dú)立個(gè)人保險(xiǎn)代理人有關(guān)事項(xiàng)的通知》,讓保險(xiǎn)代理人轉(zhuǎn)型不再止于呼聲與共識(shí),而已經(jīng)成為必行趨勢(shì)。
2020年末,全國(guó)保險(xiǎn)公司在保險(xiǎn)中介監(jiān)管信息系統(tǒng)執(zhí)業(yè)登記的代理制銷售人員842.8萬(wàn)人,報(bào)送保險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)同口徑數(shù)據(jù)834.4萬(wàn)人。畢業(yè)時(shí)進(jìn)入金融業(yè)一般不會(huì)有資質(zhì)方面的門檻,但是,在從事了一定時(shí)間的工作后,很多人都會(huì)考取各種不同的職業(yè)資質(zhì),諸如CFP、CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。我國(guó)保險(xiǎn)代理人基數(shù)龐大、供大于求,需要轉(zhuǎn)型以求出路,獲的第三方評(píng)價(jià)現(xiàn)在已經(jīng)是成為明星保險(xiǎn)代理人的標(biāo)志一個(gè)體系。其中,注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師是目前在國(guó)內(nèi)金融、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)較為認(rèn)可,持證人數(shù)較多的一種認(rèn)證。
理財(cái)師系列資格認(rèn)證體系由教育(Education),考核(Examination),從業(yè)經(jīng)驗(yàn)(Experience)和職業(yè)操守(Ethics)4個(gè)部分組成,即“4E”認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)。
教育作為認(rèn)證申請(qǐng)人必須完成規(guī)定的核心理財(cái)師課程,掌握金融理財(cái)規(guī)劃的理論和實(shí)際操作知識(shí)。這些課程包括的內(nèi)容十分廣泛,主要有理財(cái)原理、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、理財(cái)方案設(shè)計(jì)等。
考核申請(qǐng)人必須通過(guò)綜合性的理財(cái)是系列認(rèn)證考核以考察其對(duì)金融保險(xiǎn)相關(guān)知識(shí)的實(shí)際應(yīng)用能力。理財(cái)師認(rèn)證除了考核候選人在教育培訓(xùn)階段所學(xué)的理論知識(shí)以外,還要考察其運(yùn)用所掌握的金融理財(cái)知識(shí)解決實(shí)際生活中復(fù)雜問(wèn)題的能力。
從業(yè)經(jīng)驗(yàn)申請(qǐng)人必須有3年以上保險(xiǎn)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)并由有資質(zhì)的專業(yè)人士進(jìn)行驗(yàn)證。
職業(yè)道德作為認(rèn)證的最后一步,申請(qǐng)人必須承諾遵守理財(cái)師執(zhí)業(yè)操守及《理財(cái)規(guī)劃師執(zhí)業(yè)手冊(cè)》的展業(yè)流程。理財(cái)師必須接受所有與其職業(yè)和業(yè)務(wù)行為相關(guān)的監(jiān)督,承諾公平、勤勉和正直地為客戶提供服務(wù),做到客觀并符合客戶需求。
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