2021-09-01 11:13:09
保險代理人是受保險人委托而存在的,是保險環(huán)節(jié)中關(guān)鍵的一環(huán)。是指根據(jù)保險人的委托,在保險人授權(quán)的范圍內(nèi)代為辦理保險業(yè)務(wù),并依法向保險人收取代理手續(xù)費(fèi)的單位或者個人。在現(xiàn)代保險市場上,保險代理人已成為世界各國保險企業(yè)開發(fā)保險業(yè)務(wù)的主要形式和途徑之一。但是保險業(yè)的繁榮發(fā)展,并未形成保險代理人的教育培訓(xùn)系統(tǒng),而是出現(xiàn)了準(zhǔn)入低門檻,從業(yè)人員素質(zhì)不高,無人管理等不良現(xiàn)象,導(dǎo)致近些年保險業(yè)務(wù)量下滑,失去民眾口碑的困境,大批保險代理人亟需轉(zhuǎn)型升級,此時關(guān)注到了金融行業(yè)的另一方向,充滿希望和未來的綜合理財師。
想成為綜合理財師是需要有資質(zhì)的,有一些資質(zhì)培訓(xùn)考試可供選擇,諸如CFA、CPA、CIIA、FRM、ACCA等。其中,注冊理財規(guī)劃師是目前在國內(nèi)金融、保險機(jī)構(gòu)較為認(rèn)可,持證人數(shù)較多的一種認(rèn)證。
轉(zhuǎn)型趨勢
取得注冊理財規(guī)劃師證書的保險代理人升級成為綜合理財師便無后顧之憂,大型的保險公司,如平安、人壽等等均已成為傳統(tǒng)金融與非傳統(tǒng)金融并行發(fā)展的個人綜合金融服務(wù)集團(tuán),保險代理人也要跟上腳步,從單一的保險業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)向多元的理財產(chǎn)品是一個正確的選擇,轉(zhuǎn)型才能跟上時代跟上發(fā)展減少被淘汰的幾率。
最重要的是國民的理財意識,進(jìn)而推動了理財需求的上漲,但她們的投資帶有很大的盲目性,十分不合理。此時,就需要有專業(yè)的人士來幫助他們進(jìn)行合理的規(guī)劃,理性投資。參加注冊理財規(guī)劃師培訓(xùn)有助于快速獲得專業(yè)技能,通過考試更能獲得社會認(rèn)可,證明自己的實力,在同行競爭中脫穎而出。
文章轉(zhuǎn)自中國日報中文網(wǎng) http://caijing.chinadaily.com.cn/a/202108/31/WS612ddd84a3101e7ce976139c.html