注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師
2019-03-26 11:49:11
1 . 突 出 實(shí) 務(wù)
課 程 強(qiáng) 調(diào) 實(shí) 務(wù) 操 作 ， 重 點(diǎn) 考 核 考 生 掌 握 的 理 財(cái) 規(guī) 劃 流 程 和 提 供 理 財(cái) 服務(wù) 的 專(zhuān) 業(yè) 規(guī) 范 。 在 現(xiàn) 有 其 他 理 財(cái) 師 認(rèn) 證 的 基 礎(chǔ) 上 ， 克 服 知 識(shí) 模 塊 僵 化 及 本土 化 程 度 低 的 弱 點(diǎn) ， 將 國(guó) 際 化 理 論 與 中 國(guó) 國(guó) 情 相 結(jié) 合 ， 研 發(fā) 了 適 合 中 國(guó) 理財(cái) 機(jī) 構(gòu) 與 從 業(yè) 人 員 發(fā) 展 需 要 的 學(xué) 習(xí) 及 認(rèn) 證 體 系 。
2 . 強(qiáng) 調(diào) 營(yíng) 銷(xiāo)
考 核 突 出 “ 營(yíng) 銷(xiāo) 型 ” 人 才 而 非 “ 研 究 型 ” 人 才 ， 顧 問(wèn) 式 行 銷(xiāo) 技 能 是 理財(cái) 經(jīng) 理 的 認(rèn) 證 訴 求 。 “ 客 戶 導(dǎo) 向 ” 與 “ 產(chǎn) 品 導(dǎo) 向 ” 并 非 是 水 火 不 相 容 的 矛盾 。 基 于 理 財(cái) 產(chǎn) 品 的 設(shè) 計(jì) 本 身 已 經(jīng) 遵 循 了 “ 客 戶 導(dǎo) 向 ” 的 現(xiàn) 實(shí) ， 客 戶 經(jīng)理 、 保 險(xiǎn) 代 理 人 、 理 財(cái) 經(jīng) 理 能 力 提 升 的 焦 點(diǎn) 在 于 如 何 找 到 與 產(chǎn) 品 / 服 務(wù) 相 匹配 的 客 戶 ， 杜 絕 “ 推 銷(xiāo) 導(dǎo) 向 ” 而 非 “ 產(chǎn) 品 導(dǎo) 向 ” 。 認(rèn) 證 的 目 標(biāo) 就 是 塑 造 專(zhuān)業(yè) 能 力 過(guò) 硬 、 銷(xiāo) 售 業(yè) 績(jī) 出 色 的 理 財(cái) 經(jīng) 理 。
3 ． 客 戶 信 任
通 過(guò) 認(rèn) 證 考 試 ， 讓 考 試 的 業(yè) 務(wù) 方 向 ， 職 業(yè) 生 涯 規(guī) 劃 和 市 場(chǎng) 形 象 得 到 提升 。 國(guó) 際 經(jīng) 驗(yàn) 表 明 ， 理 財(cái) 顧 問(wèn) 要 想 取 得 事 業(yè) 上 的 突 破 ， 借 助 媒 體 進(jìn) 行 曝 光至 關(guān) 重 要 。 一 個(gè) 客 觀 公 正 的 第 三 平 臺(tái) 為 理 財(cái) 經(jīng) 理 “ 背 書(shū) ” 是 必 不 可 少 的 因素 。 高 凈 值 客 戶 在 接 受 的 專(zhuān) 業(yè) 服 務(wù) 前 ， 通 常 會(huì) 通 過(guò) 權(quán) 威 渠 道 來(lái) 了 解 和 評(píng) 估理 財(cái) 經(jīng) 理 的 專(zhuān) 業(yè) 能 力 和 形 象 。 《 大 眾 理 財(cái) 顧 問(wèn) 》 、 《 財(cái) 務(wù) 管 理 》 、 《 理 財(cái)經(jīng) 理 親 筆 信 》 書(shū) 刊 將 為 持 證 人 的 稿 件 提 供 點(diǎn) 評(píng) 、 修 正 、 刊 登 等 專(zhuān) 業(yè) 服 務(wù) 。為 彰 顯 專(zhuān) 業(yè) 責(zé) 任 ， 作 者 信 息 須 包 括 個(gè) 人 頭 像 、 單 位 名 稱(chēng) 、 持 證 者 姓 名 及 證書(shū) 編 號(hào) 等 基 本 信 息 。
認(rèn) 證 對(duì) 象
理 財(cái) 公 司 ， 信 托 公 司 、 銀 行 、 保 險(xiǎn) 公 司 、 證 券 機(jī) 構(gòu) 、 投 資 公 司 、 期 貨 公 司等 相 關(guān) 機(jī) 構(gòu) 的 從 業(yè) 人 員 。
考 核 重 點(diǎn)
1 、 顧 問(wèn) 式 行 銷(xiāo) 的 理 財(cái) 理 論 和 理 念 ， 改 變 產(chǎn) 品 為 導(dǎo) 向 的 銷(xiāo) 售 方 法 。
2 、 市 場(chǎng) 細(xì) 分 和 產(chǎn) 品 組 合 的 方 法 ， 推 薦 金 融 機(jī) 構(gòu) 現(xiàn) 有 的 金 融 產(chǎn) 品 。
3 、 運(yùn) 用 理 財(cái) 規(guī) 劃 報(bào) 告 服 務(wù) 高 端 客 戶 的 能 力 。
考 核 方 式
1 、 全 國(guó) 統(tǒng) 一 考 試 ， 每 月 最 后 一 個(gè) 星 期 六 為 當(dāng) 月 考 試 時(shí) 間 。
2 、 考 試 方 法 ， 綜 合 試 卷 包 含 基 礎(chǔ) 知 識(shí) + 專(zhuān) 業(yè) 技 能
證 書(shū) 樣 板
注 ： 如 證 書(shū) 有 變 動(dòng) ， 以 實(shí) 際 為 準(zhǔn) ， 不 另 行 通 知 。
